Аналитик Переудин: банк может заблокировать счет из-за шутки в комментарии к переводу
Поводом для блокировки банковского счета или проведения операции могут стать неуместные фразы или шутки в комментариях к переводу денежных средств. Кредитные организации тщательно проверяют комментарии к подобным операциям, так как обязаны выявлять подозрительные транзакции, приводит слова руководителя службы финансового мониторинга "Сравни" Александра Переудина агентство "Прайм".
По этой причине к подписям к денежным переводам россиянам следует относиться ответственно. В противном случае, нужно будет доказывать представителям банка обоснованность комментариев к подобным операциям. Кроме того, следует также указывать конечное назначение перевода ("деньги в долг", "заем" или иной характер транзакции), пояснил он.
"Такие фразы при переводе как "онлайн-казино", "финансовая пирамида", "криптовалюта" могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента", - заключил Переудин.
2 мая главный экономист главного управления Центробанка по Центральному федеральному округу Александра Львова заявила, что в условиях международных санкций гражданам нужно стараться быстрее закрыть все имеющиеся долги. Ускорить процесс покрытия обязательств можно с помощью рефинансирования, досрочного погашения, использования денежных сбережений, избавления от "дорогих" долгов и составления долгосрочных финансовых планов.